- Сообщения
- 1 549
- Реакции
- 2 459
- Баллы
- 114
Уверен, что вы неоднократно встречали в инструкциях о безопасности курьеров и прочих теневых должностей информацию о том, что эти люди должны обязательно покупать карты и кошельки, оформленные на дропов. Откуда пошло такое мненение — неизвестно, но это сомнительное утверждение повторяют из мануала в мануал, от канала на канал. Зачастую таким способом можно потерять большую часть средств.
Карты и кошелек, которые оформлены на дропом так же могут быть заблокированы в любое время. Даже бывает такое, что дроп сам получает доступ к личному кабинету и самостоятельно снимает ваши кровные. Порой, такие карты продаются изначально с ожиданием того, что "лох" зальет деньги на баланс, а затем они "загадочно" исчезают оттуда со скоростью звука. А предъявить в такой ситуации продавцу не получится, так как это "форс-мажорная" ситуация.
С другой стороны, государству и банкам нет никакого интереса и тем более возможности следить за каждым. Кто и почему получает какой-то перевод. Если отправителя или получателя не подозревают в какой-либо сомнительной схеме, а сумма транзакций не превышает 200 тыс. рублей, то никто не будет обращать внимания. Прежде всего, СБ банков следит за экономическими преступлениями — обнал, отмыв средств, мошеннические операции. Им совершенно нет дела до вас, вашего места работы и кто такой Магамед Ф.Х, который перевел Вам 150 000 рублей.
Если по каким-то причинам за вас взялись копы или судебные пристывы — то да, счёт может быть заблокирован по запросу или будет поставлен на контроль, если вы находитесь "в разработке". Но если вы попали в такую ситуацию, то левые карты мало чем помогут. Думаю, многие видели новостные сюжеты по телевизору, где задерживают мошенников, владельцев шопов и т.д. Видели, что у них обычно лежат левые карты и симки? Как вы уже поняли, это вовсе не панацея, но замести следы помогает.
Совсем ли это бесполезно и ненужно? Если вы выводите ежемесячно на карту частями не более 200 тыс. рублей, то беспокоится не стоит. Но всегда нужно учитывать происхождение средств, которое не всегда удаётся узнать точно, но всегда можно воспользоваться AML-сервисом для определения группы риска, в которой находятся битки. Поэтому, рекомендую использовать различные связки для отмыва средств и только потом выводить на карту. Берегите себя!