Прежде, чем говорить о методах и механизмах контроля необходимо разобраться кто этот самый контроль осуществляет.
Росфинмониторинг - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – орган федеральной власти, созданный для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Росфинмониторинг не предпринимает собственных действий против подозреваемых в отмывании денежных средств его сфера – прежде всего сбор информации, которая в дальнейшем может передаваться в правоохранительные органы. Для реализации своих функций Росфинмониторниг получает сведения о совершаемых операциях от организаций, которые в обязательном порядке должны пройти в нем процедуру регистрации, а именно:
* лизинговые компании;
* Ломбарды
* организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие или проводящие лотереи, тотализаторы, взаимное пари и иные основанные на риске игры, в т. ч. в электронной форме;
* операторы приема платежей;
* организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
* коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга является профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. Необходимо понимать и всегда помнить, что данная организация и банки постоянно обмениваются информацией по подозрительным, на их взгляд, счетам и физ.лицам: «в базе содержатся Ф. И. О. физического лица, а в случае с юридическими лицами — наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. По всем клиентам также указывается вид отказа в обслуживании: отказ в заключении договора, расторжение по инициативе банка либо отказ в исполнении распоряжения».
Хотя сам регулятор неоднократно призывал банки не «ставить крест» на лицах, попавших в подобные списки.
Банки и некридитные финансовые организации имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Данные о таких клиентах участники рынка отправляют в Росфинмониторинг. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию.
Меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем:
1. Организация и осуществление внутреннего контроля (механизм отслеживания всех операций)
2. Обязательный контроль ( про 600 т.р. - 1кк рублей)
* Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации доходов (чтобы спокойнее работалось).
Помимо Росфинмониторинга существует еще один крупный финансовый регулятор, а именно - Банк Росиии.
Банк России ведет борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами.
« Легализация преступных доходов — это серьезное экономическое преступление. Преступники стремятся скрыть истинное происхождение и назначение своих денег, которые обычно связаны с коррупцией, уклонением от уплаты налогов, наркобизнесом, деятельностью террористических организаций и другими видами организованной преступности».
Для этого они используют в качестве прикрытия обычные финансовые операции или обычную хозяйственную деятельность. Это называется подозрительными операциями.
Для государства борьба с подозрительными операциями является очень важной задачей, ведь невозможно эффективно бороться с криминалом, не перекрыв его финансовые потоки. Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения ( те самые списки от Росфинмониторинга).
Для банков выявление подозрительных операций — сложная и дорогостоящая работа. Банк России постоянно оказывает им методологическую поддержку, например, определяет основные признаки таких операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности.
Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма ведется на международном уровне. Для эффективной борьбы с этими явлениями разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Банк России принимает активное участие в работе FATF и активно взаимодействует с зарубежными партнерами в сфере ПОД/ФТ.
Росфинмониторинг - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – орган федеральной власти, созданный для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Росфинмониторинг не предпринимает собственных действий против подозреваемых в отмывании денежных средств его сфера – прежде всего сбор информации, которая в дальнейшем может передаваться в правоохранительные органы. Для реализации своих функций Росфинмониторниг получает сведения о совершаемых операциях от организаций, которые в обязательном порядке должны пройти в нем процедуру регистрации, а именно:
* лизинговые компании;
* Ломбарды
* организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие или проводящие лотереи, тотализаторы, взаимное пари и иные основанные на риске игры, в т. ч. в электронной форме;
* операторы приема платежей;
* организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
* коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга является профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. Необходимо понимать и всегда помнить, что данная организация и банки постоянно обмениваются информацией по подозрительным, на их взгляд, счетам и физ.лицам: «в базе содержатся Ф. И. О. физического лица, а в случае с юридическими лицами — наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. По всем клиентам также указывается вид отказа в обслуживании: отказ в заключении договора, расторжение по инициативе банка либо отказ в исполнении распоряжения».
Хотя сам регулятор неоднократно призывал банки не «ставить крест» на лицах, попавших в подобные списки.
Банки и некридитные финансовые организации имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Данные о таких клиентах участники рынка отправляют в Росфинмониторинг. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию.
Меры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем:
1. Организация и осуществление внутреннего контроля (механизм отслеживания всех операций)
2. Обязательный контроль ( про 600 т.р. - 1кк рублей)
* Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации доходов (чтобы спокойнее работалось).
Помимо Росфинмониторинга существует еще один крупный финансовый регулятор, а именно - Банк Росиии.
Банк России ведет борьбу с подозрительными операциями в финансовой системе во взаимодействии с Росфинмониторингом, правоохранительными органами, Федеральной налоговой службой и другими контрольно-надзорными органами.
« Легализация преступных доходов — это серьезное экономическое преступление. Преступники стремятся скрыть истинное происхождение и назначение своих денег, которые обычно связаны с коррупцией, уклонением от уплаты налогов, наркобизнесом, деятельностью террористических организаций и другими видами организованной преступности».
Для этого они используют в качестве прикрытия обычные финансовые операции или обычную хозяйственную деятельность. Это называется подозрительными операциями.
Для государства борьба с подозрительными операциями является очень важной задачей, ведь невозможно эффективно бороться с криминалом, не перекрыв его финансовые потоки. Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения ( те самые списки от Росфинмониторинга).
Для банков выявление подозрительных операций — сложная и дорогостоящая работа. Банк России постоянно оказывает им методологическую поддержку, например, определяет основные признаки таких операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности.
Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма ведется на международном уровне. Для эффективной борьбы с этими явлениями разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Банк России принимает активное участие в работе FATF и активно взаимодействует с зарубежными партнерами в сфере ПОД/ФТ.
